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Erweisen sich geschlossene Fonds als optimale Geldanlage?
Wer in einen geschlossenen Fonds investieren will, sollte in der Lage sein, über einen langen Zeitraum auch auf sein angelegtes Kapital verzichten zu können.
Denn diese Kaptalanlagevariante beinhaltet besondere Gestaltungsmerkmale, die sich von denen offener Fonds erheblich unterscheiden.
So gilt, dass eine vorher festgesetzte Anzahl von Anteilscheinen ausgegeben wird. Die Anlagesumme gilt als begrenzt; ist das eingeplante Volumen des Fonds erreicht, wird dieser geschlossen, sodass keine weiteren Anteilscheine mehr erworben werden können.
Auch das Rückgabeverfahren gestaltet sich im Vergleich zu herkömmlichen Investmentfonds grundlegend anders.
Die jeweilige Fondsgesellschaft ist nicht verpflichtet, die Anteilscheine von "Aussteigern" wieder zurück zu nehmen. Wer darauf angewiesen ist, schnell liquide zu sein, muss sich um den Verkauf seiner Anteile selber kümmern und an Dritte veräußern. Sogenannte Zweitmärkte bieten dann auch noch eine Alternative, wobei hier das Prinzip der freien Marktwirtschaft von Angebot und Nachfrage herrscht. Unter ungünstigen Bedingungen muss der Verkäufer von Anteilscheinen an einem bestimmten geschlossenen Fonds mit Verlusten rechnen.
Ziel eines solchen Fonds ist meist, mit einer begrenzten Zahl von Kapitalanlegern ein bestimmtes Projekt zu realisieren. Dabei gilt oft, dass ein geschlossener Fonds als Kommanditgesellschaft gegründet wurde, was konkret bedeutet, dass der Anleger nur mit seinem investierten Kapital haftet.
In der Vergangenheit waren in erster Linie Anleger an Fonds dieser Art interessiert, die steuerliche Vorteile in Anspruch nehmen wollten. Seit dem 11. November 2005 jedoch ist damit Schluss, denn seitdem gilt, dass die Verlustrechnung drastisch eingeschränkt wurde.
Hat man nach diesem Stichtag in einen geschlossenen Fonds investiert, können die eigenen Einkünfte aus anderen Quellen nicht mehr steuersparend mit Verlusten aus einem dieser sogenannten Steuersparfonds verrechnet werden.
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