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Fonds legen in Fonds an
Ein systematischer Mix aus Investmentfonds ist oftmals die besserer Alternative zu Direktanlagen.
Der Investor, der Direktanlagen in Anleihen, Aktien und Immobilien bislang den Vorzug gegeben hat, um sich ein breit diversifiziertes Depot zuzulegen, sollte es einmal mit einem professionell gemanagten Fondsportfolio versuchen.
Gemäß der Anlagekriterien eines Dachfonds wird systematisch in Anteile anderer Fonds angelegt.
Mit der Beteiligung an bereits bestehenden Fonds können sich für den einzelnen Anleger attraktive Kostenvorteile ergeben.
Selbst der risikobewusste Anleger kann Dachfonds nutzen, weil eine besonders breite Streuung des Kapitals verwirklicht werden kann.
Allein der Kostenfaktor gehört zweifelsohne zu den Vorzügen eines solchen Fonds.
Wer Dachfonds erwirbt, zahlt Gebühren, die mit denen eines Aktienfonds vergleichbar sind. Nebem dem üblichen Ausgabeaufschlag fallen dann noch Verwaltungs- und Managementgebühren an, die jährlich berechnet werden.
Kaufen Fondsmanager des Dachfonds Zielfonds der eigenen Gesellschaft, werden die Managementgebühren auf die des Zielfonds mit angerechnet. Hohe Rabatte kann der Anleger ebenfalls bei den Ausgabeaufschlägen erwarten.
Entschließt sich das Dachfondsmanagement dazu, Zielfonds auch anderer Gesellschaften zu kaufen, gibt es durch das große Kaufvolumen für den Anleger ebenfalls die Möglichkeit, von Rabatten zu profitieren.
Anders sieht es bei den Managementgebühren aus; diese werden voll angerechnet und schlagen auf die Performance des Dachfonds durch.
Zu den besonderen Vorzügen dieser Fondsgattung gehört auch, dass diese als Anlageform im Rahmen der vermögenswirksamen Leistungen (vL) zugelassen ist. Natürlich trifft diese Regelung nur dann zu, wenn bestimmte Voraussetzungen als erfüllt gelten wie beispielsweise das Einhalten bestimmter Einkommensgrenzen. Fernen muss der Anleger einen Dachfonds dafür auswählen, der wenigstens zu 60 Prozent in Aktien investiert ist.
Selbst der Kleinanleger, der sicherheitsorientiert investieren möchte, kommt auf seine Kosten. Durch die breite Streuung unterschiedlicher Anlagen wird zugleich auch das Risiko weitestgehend verteilt, ohne dass sich der Investor eingehender mit Fragen einer Kapitalanlage beschäftigen muss.
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